México
"Trasferencia retenida": la nueva forma de fraude digital: ¿Cómo evitarlo?
Los delincuentes buscan aprovechar la urgencia y el miedo para engañar a las víctimas, por lo que es clave mantener la calma y verificar toda información antes de actuar.
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) emitió una alerta sobre una nueva modalidad de fraude bancario, conocida como “transferencia retenida”, que busca robar datos personales y vaciar cuentas a través de mensajes falsos.
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¿Cómo funciona la estafa?
El fraude opera principalmente mediante SMS y correos electrónicos que aparentan ser notificaciones oficiales de un banco. El mensaje advierte sobre una supuesta transferencia retenida o un cargo sospechoso, lo que genera urgencia en la víctima.
Los pasos de la estafa son claros:
El usuario recibe un mensaje con la supuesta alerta.
Se incluye un enlace fraudulento que dirige a un portal falso del banco.
Ahí se solicitan datos sensibles como usuario, contraseña, NIP o token digital.
Con esa información, los delincuentes realizan retiros, compras o transferencias inmediatas.
La Condusef detalló que incluso se han detectado casos en los que los estafadores simulan operaciones del sistema SPEI, asegurando que el dinero está “bloqueado” y que solo se liberará al ingresar al enlace.
Riesgos para las víctimas
Quienes caen en esta estafa pueden enfrentar:
Pérdida total de dinero en sus cuentas bancarias.
Suplantación de identidad con los datos robados.
Venta de su información en mercados ilegales en línea.
Cómo protegerse
La Condusef recomendó a los usuarios seguir estas medidas preventivas:
No dar clic en ligas enviadas por SMS, WhatsApp o correos no solicitados.
Verificar con el banco directamente mediante sus aplicaciones oficiales o líneas de atención.
Nunca compartir contraseñas, NIPs, tokens ni datos bancarios.
Recordar que en una transferencia SPEI el único dato válido es la CLABE, no el nombre del beneficiario.
Reportar cualquier intento de fraude ante el banco y la Condusef.
La dependencia reiteró que los delincuentes buscan aprovechar la urgencia y el miedo para engañar a las víctimas, por lo que es clave mantener la calma y verificar toda información antes de actuar.
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